ইউএস ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (এফবিআই) আমেরিকানদের একটি কঠোর সতর্কতা জারি করেছে, তাদের অনিবন্ধিত ক্রিপ্টো অর্থ প্রেরণ পরিষেবাগুলি থেকে দূরে থাকার আহ্বান জানিয়েছে। বৃহস্পতিবার প্রকাশিত একটি বিবৃতিতে, এফবিআই, তার ইন্টারনেট ক্রাইম কমপ্লেইন্ট সেন্টার (IC3) এর মাধ্যমে, ফেডারেল আইনের অধীনে মানি সার্ভিসেস বিজনেস (MSBs) হিসাবে নিবন্ধিত নয় এমন সংস্থাগুলিকে ব্যবহার করার সাথে যুক্ত ঝুঁকিগুলির উপর জোর দিয়েছে৷
এফবিআই-এর মতে, আমেরিকানদের সতর্কতা অবলম্বন করা উচিত এবং ক্রিপ্টো পরিষেবাগুলির সাথে জড়িত হওয়া থেকে বিরত থাকা উচিত যা এন্টি-মানি লন্ডারিং প্রবিধানগুলি মেনে চলতে ব্যর্থ হয়। সংস্থাটি যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনার গুরুত্ব তুলে ধরে, ব্যক্তিদের এমন প্ল্যাটফর্ম এড়াতে পরামর্শ দেয় যা ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে আপনার গ্রাহকের প্রয়োজনীয় তথ্য (কেওয়াইসি) সংগ্রহ করতে অবহেলা করে।
কেওয়াইসি তথ্য সাধারণত ব্যক্তিগত বিবরণ যেমন নাম, জন্ম তারিখ এবং ঠিকানা অন্তর্ভুক্ত করে। এই সতর্কতামূলক ব্যবস্থাগুলি মেনে চলার মাধ্যমে, ব্যক্তিরা অসাবধানতাবশত অ-সম্মতিমূলক পরিষেবাগুলি ব্যবহার করার সম্ভাবনা হ্রাস করতে পারে।
একটি ব্যবসার বৈধতা যাচাই করতে ভোক্তাদের সহায়তা করার জন্য, FBI একটি কোম্পানি MSB হিসাবে নিবন্ধিত কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) দ্বারা প্রদত্ত একটি টুল ব্যবহার করার সুপারিশ করেছে৷ উল্লেখযোগ্যভাবে, বিশিষ্ট ক্রিপ্টো ফার্মগুলি যেমন Coinbase এবং Kraken (আইনি সত্তা Payward Financial Inc এর অধীনে কাজ করে) এই টুলের মাধ্যমে চিহ্নিত করা হয়েছিল।
FBI প্রয়োজনীয় ফেডারেল লাইসেন্স ব্যতীত পরিচালিত ক্রিপ্টোকারেন্সি পরিষেবাগুলির বিরুদ্ধে তার সাম্প্রতিক প্রয়োগকারী পদক্ষেপগুলির উপর জোর দিয়েছে। লাইসেন্সবিহীন ক্রিপ্টো মানি ট্রান্সমিটিং পরিষেবার পৃষ্ঠপোষকতাকারী ব্যক্তিরা আইন প্রয়োগকারী অপারেশনের সময় আর্থিক বাধার সম্মুখীন হতে পারে, বিশেষ করে যদি তাদের ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পদগুলি অবৈধভাবে প্রাপ্ত তহবিলের সাথে মিশে থাকে।
অধিকন্তু, FBI ক্রিপ্টো পরিষেবাগুলি ব্যবহার করার বিরুদ্ধে সতর্ক করে যা KYC তথ্যের অনুরোধ করতে অবহেলা করে, নিয়ন্ত্রক সম্মতি সম্পর্কিত সম্ভাব্য লাল পতাকা সংকেত দেয়। এজেন্সি সতর্ক করেছে যে ডাউনলোডের জন্য উপলব্ধ অ্যাপগুলি অগত্যা ফেডারেল সম্মতি মান মেনে চলে না বা আইনানুগ লেনদেনের সুবিধা দিতে পারে না।
আইন সমুন্নত রাখার প্রতি তার প্রতিশ্রুতির উপর জোর দিয়ে, FBI পুনরুক্ত করেছে যে ক্রিপ্টোকারেন্সি মানি ট্রান্সমিটিং পরিষেবাগুলি আইনি বাধ্যবাধকতা লঙ্ঘন করে তা তদন্ত এবং সম্ভাব্য প্রয়োগকারী পদক্ষেপের সাপেক্ষে হবে। অ-সম্মতিমূলক পরিষেবাগুলি ব্যবহার করা এই ব্যবসাগুলিকে লক্ষ্য করে আইন প্রয়োগকারী ক্রিয়াকলাপগুলির পরে ব্যক্তিদের তহবিলের অ্যাক্সেসকে বিপদে ফেলতে পারে৷
যেহেতু ক্রিপ্টোকারেন্সি ল্যান্ডস্কেপ ক্রমাগত বিকশিত হচ্ছে, এফবিআই-এর উপদেষ্টা আমেরিকানদের সতর্কতা অবলম্বন করতে এবং ক্রিপ্টো অর্থ প্রেরণ পরিষেবাগুলির সাথে জড়িত হওয়ার আগে পুঙ্খানুপুঙ্খ গবেষণা পরিচালনা করার জন্য একটি সময়োপযোগী অনুস্মারক হিসাবে কাজ করে। সম্মতি এবং যথাযথ পরিশ্রমকে অগ্রাধিকার দিয়ে, ব্যক্তিরা তাদের আর্থিক স্বার্থ রক্ষা করতে পারে এবং ক্রিপ্টো স্পেসের মধ্যে বেআইনি কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত সম্ভাব্য ঝুঁকিগুলি হ্রাস করতে পারে।